מקים עסק חדש? חולם על התרחבות העסק?

אחד השלבים הראשונים בתהליך ייעוץ עסקי הוא הכנת תכנית עסקית.

תכנית עסקית נותנת תמונת מצב כללית על העסק מכל ההיבטים – התפעולי, הכלכלי, המימוני, הטכנולוגי.
התכנית העסקית בעצם נותנת תחזית עתידית של העסק. מדובר בתכנית אסטרטגית המלווה את העסק במשך תקופה ארוכה. אין מדובר בתכנית פעולה יום יומית.

לשם מה נדרשת תכנית עסקית?

תכנית עסקית נדרשת בכמה מצבים:

הקמת עסק חדש – לפני שמקימים עסק חדש, מן הראוי לבדוק את עתידו, לתכנן אותו על הנייר ולהבין מה עושים איתו ולאן מובילים אותו, כשהמטרה של תכנית עסקית בנסיבות אלו היא להבין האם יש כאן בכלל עסק, האם הרעיון בבסיסו של העסק בר ביצוע.
המסקנה של תכנית עסקית בסיטואציה שכזאת תהיה חיובית – דהיינו יש עתיד לעסק וניתן להיכנס להרפתקאה, או שלילית – דהיינו העסק נדון לכשלון על סמך הנתונים הידועים ואין טעם להיכנס לפרוייקט.

מצב נוסף בו נדרשת תכנית עסקית במהלך חיי העסק הינו בעת שהעסק עובר שינוי מהותי כגון כניסת שותפים, מיזוג וכו'.
במקרה שכזה, השותפים החדשים ירצו לראות תכנית עסקית על מנת להבין לאן מועדות פני העסק והאם יש טעם להיכנס לזה.

מצב נפוץ נוסף בו נהוג להכין תכנית עסקית הינו בעת בקשת הלוואה מהבנק.
הבנק ירצה לדעת למה ניתן לצפות מהעסק בעתיד, טרם שיתן הלוואה ויסכן את כספו.
תכנית עסקית תבהיר לבנק אם מדובר בעסק מבוסס שיתן פירות (וכך יבטיח לבנק את הכספים שהשקיע) או שמדובר בעסק המצוי על כרעי תרנגולת, לפני התרסקות (במקרה שכזה הבנק לא ירצה להשקיע בו מאומה).

חשוב להבחין בין תכנית עסקית שהינה כאמור תכנית אסטרטגית כללית, לבין תכנית שיווקית שהינה תכנית אופרטיבית לטווח המיידי, תכנית שנועדה להציב מטרות שיווקיות לעסק, להתוות את דרכי השגתן לאחר ניתוח השוק ולקבוע את אמצעי השיווק. תכנית שיווקית נמצאת במעקב ופיקוח הדוקים על מנת להבטיח ביצוע, כשהליווי כולל התאמת התכנית בהתאם למציאות המשתנה בשטח.

לא פעם יהיה מעורב בהכנת תכנית שיווקית אותו גורם המעורב בהכנת תכנית עסקית.
ייעוץ שיווקי הינו תפקידו של יועץ שיווקי, אך לא פעם ממלא את אותן פונקציות אותו גורם מקצועי המשמש הן כיועץ עסקי והן כיועץ שיווקי